DCA là gì? Cách áp dụng chiến lược bình quân giá trong coin

dca (đô la – chi phí trung bình) là chiến lược đầu tư được áp dụng phổ biến trên thị trường chứng khoán và tất nhiên với tiền điện tử cũng không ngoại lệ. Với khả năng giảm thiểu rủi ro, rút ​​ngắn thời gian hòa vốn, tăng nhanh lợi nhuận… dca rất được lòng các nhà đầu tư, đặc biệt là những nhà đầu tư mới chưa có nhiều kinh nghiệm. vậy chính xác thì dca là gì? làm thế nào để áp dụng chiến lược trung bình giá trong tiền điện tử? hãy cùng tìm hiểu.

dca là gì?

dca (tính trung bình chi phí đô la) còn được gọi là chiến lược tính trung bình giá . Đây là một chiến lược mà nhà đầu tư sẽ chia nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều khoản khác nhau, thay vì đầu tư tất cả chúng cùng một lúc. sau đó, triển khai đầu tư trong các khoảng thời gian khác nhau, cho đến khi hết vốn. dca sẽ không giúp nhà đầu tư tối đa hóa lợi nhuận mà chỉ tập trung vào việc giảm thiểu rủi ro.

Bạn đang xem: Dca là gì

chiến lược dca được áp dụng phổ biến trên các thị trường tài chính như: chứng khoán, tiền điện tử, ngoại hối … phương pháp đầu tư này cực kỳ đơn giản nhưng rất hiệu quả, đó là lý do tại sao nó ngày càng trở nên phổ biến đối với những người áp dụng nó .

công thức giá trung bình:

giá trung bình = tổng vốn / tổng số tiền đã mua

lợi ích của việc áp dụng kỹ thuật dca:

• giúp các nhà giao dịch tối đa hóa lợi nhuận và tránh tăng đột biến.
• tính trung bình chi phí đầu tư và giảm thiểu rủi ro trong quá trình giao dịch, rút ​​ngắn thời gian hòa vốn.
• giúp các nhà đầu tư mới làm quen chưa thành thạo về phân tích nhưng vẫn có thể kiếm lợi nhuận bằng cách mua tiền tệ trong thời gian giảm giá và bán theo giá cao nhất.

ví dụ về chiến lược dca

Giả sử, bạn dự định chi 12.000 đô la để đầu tư vào một đồng xu. nhưng thay vì 100% tất cả, anh ấy chọn áp dụng chiến lược dca coin. Lúc này, quy trình đầu tư của bạn sẽ diễn ra cụ thể như sau:

• lần đầu tiên: bạn mua 1 bitcoin khi nó ở mức $ 7000.
• lần thứ hai: giá bitcoin giảm xuống còn $ 3000 / đồng và bạn quyết định mua thêm 1 đồng nữa.
• Lần thứ 3: giá bitcoin giảm xuống còn $ 2000 / coin và bạn quyết định mua thêm 1 coin nữa.

= & gt; giá trung bình của 1 bitcoin = (70.000 + 3.000 + 2.000) / 3 = 4.000 đô la (điểm hòa vốn)

vì vậy, thay vì lúc đầu với 12.000 đô la, bạn chỉ có thể mua 1 btc, với chiến lược dca, bạn đã sở hữu 3 btc. và bây giờ bạn chỉ cần tăng giá btc lên $ 4000 và bạn sẽ hòa vốn thay vì đợi $ 7000 bằng cách đầu tư vào phương pháp bao gồm tất cả. Ngoài ra, nếu giá BTC đạt $ 5000 hoặc $ 6000, bạn có thể kiếm được lợi nhuận từ $ 3000 – $ 6000, trong khi nếu bạn mua mọi thứ, bạn vẫn sẽ bị lỗ.

ưu và nhược điểm của dca coin

ưu điểm là vậy nhưng không thể phủ nhận rằng dca vẫn có những nhược điểm nhất định. cụ thể như sau:

1. lợi thế

• nói không với đầu tư theo cảm tính

Xem thêm: Năm Sản Xuất trong Tiếng Anh là gì: Định Nghĩa, Ví Dụ Anh Việt

Đối với các nhà đầu tư mới, trong giai đoạn đầu, hầu hết mọi người không có nhiều kiến ​​thức hoặc kinh nghiệm. Tại thời điểm này, rất dễ dàng nhận thấy rằng khoản trả trước chủ yếu là cảm tính. vì vậy dca sẽ giúp mọi người giảm thiểu khả năng bị ảnh hưởng bởi thị trường moo. từ đó lập kế hoạch đầu tư khoa học hơn.

• không cần phải lo lắng về loại tiền tệ phù hợp, vào đúng thời điểm

Mặc dù bạn là một nhà đầu tư dài hạn có xu hướng giao dịch chính xác, nhưng vẫn có nhiều lần khi phán đoán sai lầm dẫn đến đầu tư sai. Với DCA, nhà đầu tư không cần phải đau đầu “canh từng phút từng giây” để vào hay đóng lệnh. thay vào đó, nguồn vốn sẽ được phân bổ đều trong quá trình đầu tư. thì kết quả đầu tư có thể sẽ tốt hơn so với đầu tư tất cả.

• giảm thiểu chi phí đầu tư

Không nhất thiết phải có vốn lớn trong giai đoạn đầu. Đổi lại, bạn sẽ chỉ cần chi một số tiền nhất định trong khả năng của mình và bắt đầu đầu tư. trong khoảng thời gian tiếp theo, khi bạn có nhiều vốn hơn và giá coin đang có xu hướng giảm, bạn sẽ tiếp tục kiếm được. đây có thể coi là một phương pháp đầu tư dài hạn an toàn.

• tiết kiệm thời gian

Bạn chỉ cần thực hiện theo chiến lược dca mà mình đã thiết lập mà không cần phải mất nhiều thời gian ngồi cả ngày theo dõi diễn biến giá cả, biến động thị trường. bạn có thể sử dụng thời gian đó để tạo ra nhiều nguồn thu nhập khác.

• giảm thời gian cân bằng

Giá trung bình càng thấp, điểm hòa vốn càng gần. đặc biệt, so với đầu tư toàn bộ, điểm hòa vốn chắc chắn sẽ thấp hơn. tức là với dca, thời điểm bạn bắt đầu hòa vốn và tạo ra lợi nhuận sẽ khả thi hơn.

2. nhược điểm

• phí giao dịch đắt đỏ

Các nhà đầu tư sẽ phải chịu chi phí cao hơn khi họ đầu tư tất cả vì họ giao dịch nhiều lần với khối lượng nhỏ để tuân theo chiến lược bình quân giá. Đặc biệt là trong thị trường tiền điện tử, mọi giao dịch diễn ra trên blockchain đều phải trả phí giao dịch. số lượng giao dịch càng nhiều thì chi phí càng cao.

• lợi ích thấp

rủi ro càng cao, lợi nhuận càng cao và ngược lại. Vì là một chiến lược tương đối an toàn nên lợi nhuận thu được sẽ không cao bằng việc đầu tư hết tiền. thậm chí, tài khoản có thể chia 3 chia 4 nếu coin / token có xu hướng giảm. Nếu chẳng may bạn tìm đến những đồng coin không có tiềm năng hoặc thị trường đang trong xu hướng giảm giá, bạn sẽ phải đối mặt với tình trạng “trắng tay” – một khoản lỗ lớn.

• bỏ lỡ những cơ hội đầu tư tuyệt vời

dca chỉ nhận được kết quả trung bình. Đây sẽ không phải là lựa chọn hàng đầu cho những nhà đầu tư muốn tận dụng sự thay đổi của giá đồng xu để kiếm lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn.

cách áp dụng chiến lược giá trung bình (dca)

nếu đây là lần đầu tiên bạn tìm hiểu về chiến lược dca và bạn không hiểu cách hoạt động của nó, thì thông tin sau đây thực sự dành cho bạn.

1. khi nào áp dụng chiến lược dca?

dca là một chiến lược dài hạn, đòi hỏi bạn phải có kiến ​​thức nền tảng, tâm lý vững vàng và tự tin vào tương lai của coin / token. nếu đáp ứng các tiêu chí trên thì bạn nên bắt đầu xem xét chiến lược này.

chiến lược dca chỉ nên được áp dụng cho các loại tiền điện tử hàng đầu có nền tảng vững chắc như btc, eth, bnb … hoặc các đồng tiền thực sự có triển vọng. Hơn nữa, những biến động của thị trường cũng có tác động đáng kể đến DCA. do đó, bạn cũng cần lưu ý vấn đề này trước khi đầu tư.

• nếu thị trường đang có xu hướng giảm = & gt; bạn không nên áp dụng dca, vì chiến lược này sẽ rất dễ khiến bạn cháy tài khoản và mất tiền.
• nếu coin đang có xu hướng tăng hoặc bơm nhiều = & gt; chiến lược dca sẽ làm giảm lợi nhuận của bạn.

Xem thêm: ĐẶC ĐIỂM HOẠT ĐỘNG CỦA DOANH NGHIỆP BẢO HIỂM – Góc học tập – Khoa Quản trị kinh doanh – Đại học Duy Tân

Bạn nên áp dụng chiến lược tính trung bình này cho một đồng tiền tiềm năng khi:

• thị trường đang có xu hướng.
• thị trường đang có dấu hiệu điều chỉnh.
• thị trường đang có các mức hỗ trợ mạnh gần đó. bên dưới.

2. các cách để tính giá trung bình

phương pháp 1: giá trung bình yếu : số lượng xu / mã thông báo mới được mua ít hơn số cũ = & gt; giá trung bình nhỏ hơn giá mua trước đó.

ví dụ:

• lần đầu tiên mua 100 btc với giá 50.000 đô la
• lần thứ hai: mua 50 btc với giá 20.000 đô la
• tổng lượt mua: 150 btc
• giá mua trung bình = (100 x 50.000 + 50 x 20.000): 150 = 40.000 đô la

phương pháp 2: tính trung bình theo giá cân bằng : số lượng xu / mã thông báo mới được mua bằng số lượng xu / mã thông báo cũ = & gt; giá trung bình = (giá mới + giá cũ): 2.

ví dụ:

• lần đầu tiên mua 50 btc với giá 50.000 đô la
• lần thứ hai: mua 50 btc với giá 20.000 đô la
• tổng số lần mua: 100 btc
• giá mua trung bình = (50.000 + 20.000): 2 = 35.000 đô la

phương pháp 3: giá trung bình mạnh : số lượng xu / mã thông báo mới mua nhiều hơn số cũ = & gt; giá trung bình thấp hơn nhiều so với giá mua trước đó.

ví dụ:

• lần đầu tiên mua 50 btc với giá 50.000 đô la
• lần thứ hai: mua 100 btc với giá 20.000 đô la
• tổng số lần mua: 150 btc
• giá mua trung bình = (50 x 50.000 + 100 x 20.000): 150 = 30.000 đô la

3. các bước thực hiện dca

Quy trình áp dụng chiến lược dca trong lĩnh vực tiền điện tử như sau:

• Bước 1: Bạn cần xác định số tiền tổn thất tối đa mà bạn có thể chấp nhận nếu kế hoạch không may đi chệch hướng. và bạn phải đảm bảo rằng tổng số lỗ không vượt quá 5 – 10% tài khoản.
• bước 2: tính tổng khối lượng của đơn đặt hàng (nghĩa là tổng số mua hàng) tương ứng. với số vốn của bạn.
• bước 3: lập kế hoạch phân bổ vốn để mua tiền xu. bạn có thể mua tài sản định kỳ hàng tuần, hàng tháng … hoặc chia vốn theo tỷ lệ 3: 3: 4 hoặc 2: 3: 5 …
• bước 4: xác định và lập kế hoạch cho các điểm vào lệnh cụ thể, chốt lời và dừng lỗ.
• bước 5: chọn thời điểm hợp lý.

lưu ý khi sử dụng chiến lược dca

Để chiến lược tính trung bình theo giá không thất bại, bạn cần lưu ý một số điều sau:

• Có rất nhiều đồng tiền rác trên thị trường. những đồng tiền rác này thường sẽ “cá mập” vì giá chỉ tăng một lần rồi đi xuống mãi mãi. mua càng nhiều, càng lỗ. do đó dca chỉ nên được áp dụng cho những đồng tiền tốt. vì những coin đó có cơ sở rõ ràng nên có khả năng tăng giá trong tương lai.
• theo dõi chặt chẽ diễn biến giá, có chiến lược rõ ràng để mua thêm coin. cụ thể là bạn phải xác định xem mình mua, giá bao nhiêu và vốn bao nhiêu. bạn sẽ chỉ mua khi giá của đồng xu giảm xuống mức bạn đã đặt và nếu giá của đồng xu tăng lên, bạn không nên mua khi áp dụng chiến lược dca.
• đừng vội mua nhiều hơn khi nó chỉ là mới, một tỷ lệ nhỏ. vì bạn sẽ lãng phí thời gian của mình, lại tốn thêm phí cho nhiều giao dịch hơn nhưng bù lại dca giảm là không đáng kể.
• không áp dụng khi thị trường đang trong xu hướng giảm. dài hạn: thị trường đang trong xu hướng giảm dài hạn. bởi vì, tại thời điểm này, chúng ta sẽ không thể biết đâu là đáy và đâu là đỉnh. mức thấp của ngày hôm nay có thể là mức cao của ngày mai. do đó, bạn nên theo dõi các biểu đồ và tin tức thị trường thường xuyên.
• tuyệt đối không mua với giá quá cao, dù ngon, rẻ. bởi vì bạn sẽ không biết thị trường sẽ thay đổi như thế nào. tốt nhất bạn nên kiên trì chiến lược dca đã được thiết lập ngay từ đầu.
• dca là chiến lược dài hạn, bạn khó có thể kiếm được lợi nhuận lớn một cách nhanh chóng. do đó, bạn phải có sẵn một nguồn vốn ổn định cho đến khi bạn tạo ra lợi nhuận.
• dca không thể giúp bạn tránh được mọi rủi ro, cũng như không thể đảm bảo rằng bạn sẽ có lãi. hoàn vốn đầu tư với phương pháp này. vì vậy bạn cũng nên tự chủ nếu thấy thị trường giảm liên tục trong thời gian dài và không có dấu hiệu phục hồi, hãy cân nhắc cắt lỗ càng sớm càng tốt.
• không sử dụng dca. trong khi sử dụng giao dịch đòn bẩy. nó chỉ đơn giản là nhân lên rủi ro.

kết luận

Trên đây là những thao tác rất chi tiết về dca, một chiến lược rất quan trọng trong giao dịch tiền tệ. Như bạn có thể thấy, để áp dụng chiến thuật này một cách hiệu quả, điều cơ bản nhất là phải có kỷ luật tốt.

Hy vọng qua bài viết trước, mọi người đã hiểu dca là gì và ứng dụng của nó. Cảm ơn tất cả các bạn đã quan tâm đến bài viết. Tôi hy vọng tất cả các bạn sẽ kiếm được lợi nhuận khổng lồ nhờ chiến lược tính trung bình theo giá!

Xem thêm: Kẻ biết tuốt